Viron valtio hillitsee kryptovaluutat ja kryptokasinot

Pieni, mutta tekniikkamaailmaltaan mahtava Viro oli yksi Euroopan johtavista kryptovaluuttayhtiöiden kohteista. Mutta tämä Baltian maa on nyt tiukentanut huimasti digitaalisten varojensa säätelyssä ja asettanut uudet säännöt kesäkuussa 2022, mikä joidenkin mielestä voi estää Viron kukoistavan start-up-elämän kryptovaluuttojen parissa.

Viron uudet säännöt tulivat voimaan, kun koko Eurooppa alkoi kiristää kryptosääntelyä ja päätöksentekijät ovat nykyään varovaisempia kryptoja kohtaan. Tämä vaikuttaa myös nettikasinoihin, jotka ovat ottaneet kryptovaluutat maksutavoikseen. Moni netissä toimiva high roller casino kohtaa tämän uuden sääntelyn vaatimukset. 

Uudet säännöt, jotka tulivat voimaan 15. kesäkuuta 2022, tarkoittavat, että virolaisten kryptoyhtiöiden on täytettävä uudet avoimuusvaatimukset. Heillä ei voi enää olla anonyymejä tilejä ja heidän pääoman on oltava vähintään 250 000 euroa.

Kryptovaluutat lyhyesti

Kryptovaluutta on verkkopohjainen digitaalinen valuutta, joka on vaihtoehtoinen maksutapa, joka on luotu salausalgoritmeilla. Krypto eli erilaiset salaustekniikat tarkoittaa, että kryptovaluutat toimivat sekä valuuttana että virtuaalisena maksutapaana. Kryptovaluuttojen käyttämiseen tarvitaan kryptovaluuttalompakko.

Lohkoketju on hajautettu kaikista vertaisverkon tapahtumista. Tämän tekniikan avulla osallistujat voivat vahvistaa tapahtumat ilman keskusselvitysviranomaisen tarvetta. Käyttötapoja voivat olla varojen siirrot, verkko-ostokset, ja monet muut asiat. Lue lisää siitä, mitä kryptovaluutat ovat, tästä. 

Säännöstelyn syynä lisääntynyt kyberrikollisuus kryptovaluutoilla

Kyberrikolliset pitävät aina silmällä sellaisia maita, jotka ovat hiljattain alkaneet luoda säännöksiä kryptovaluutoille, löytääkseen porsaanreikiä suorittaakkseen laittomia toimintoja, kuten rahanpesua, terrorismin rahoitusta, huumekauppaa ja monien muiden laittomien toimien harjoittamisesta. 

Myös Suomessa Yle uutisoi hiljattain tapahtuneesta kryptovaluuttaan liittyvästä rikollisesta toiminnasta. Löydät Ylen artikkelin OneCoin huijauksesta tästä. 

Kryprovaluuttoja on käytetty eniten rahanpesuun. Huijarit pesivät vuonna 2021 kryptovaluuttoja 8,6 miljardin euron arvosta, mikä on 30 prosenttia enemmän kuin edellisenä vuonna Chainalysisin 2022 Crypto Crime -raportin mukaan. Itseään kryptoasiantuntijoiksi julistaneet ja konsulttiyritykset ovat myös osallistuneet kryptovaluuttaan liittyviin rikoksiin levittämällä tietoa, joka ei välttämättä pidä paikkaansa. 

Viro, Baltian 1,3 miljoonan asukkaan maa, joka oli pyrkinyt yhdeksi Euroopan parhaista kryptokeskuksista, on karsimassa aiemmin puolustamaansa digitaalista omaisuutta. Viro tunnettiin aikoinaan ”Crypto Trailblazerina”. Sääntelyn tukahduttaminen on symboli eurooppalaisten viranomaisten laajemmasta aloitteesta, joka kiirehtii kohtaamaan uhat, joita kryptomarkkinat koon ja monimutkaisuuden kasvaessa aiheuttavat rahoitusjärjestelmälle. 

Samoin Singapore oli myös kunnianhimoinen valtio kryptovaluuttojen suhteen. Kuitenkin Singaporessa juuri hyväksytty laki tiukentaa siellä kryptovaluuttapalveluntarjoajia koskevia säännöksiä. 

Yksi suurimmista uhista, joita kryptoteollisuus tällä hetkellä kohtaa, on kryptorikollisten läsnäolo. Nämä aikoinaan kryptoystävälliset maat ovat nyt saaneet herätä todellisuuteen sen jälkeen, kun nettirikolliset ovat käyttäneet hyväkseen tällaisten valtioiden luomaa alaa ja suotuisia kryptosäännöksiä.

Rahanpesua ja nettikasinot highrollereille

Kuten kaikessa muussakin toiminnassa, uhkapelaamisessa on tiettyjä riskejä, omia hyviä puolia ja myös ongelmia. Osa riskeistä on luonteeltaan henkilökohtaisia, osa globaaleja. Kaikkia niitä tulee harkita paitsi valittaessa high roller nettikasinoita kryptovaluutoilla, myös peliprosessien ja voittojen noston aikana.

Kyberrikollisuuden taso on todella korkea tällä päivällä, varsinkin niillä aloilla, joissa on käytössä sekä oikeaa että virtuaalista rahaa eli kryptovaluuttoja. Valitettavasti Internetin tai minkä tahansa verkkopalvelun kautta tehdyt rikokset ovat yleistyneet. Tämä tosiasia voidaan selittää muun muassa sillä, että nettirikoksia on usei vaikeaa jälittää ja todistaa sekä lisäksi niitä voidaan tehdä mistä päin maailmaa tahansa.

Yksi vakavista ongelmista, joka on melko yleistä, mutta samalla koskettaa kaikkia, on rahanpesu. Tämä laiton prosessi voidaan suorittaa eri tavoilla, joista yksi on käyttämällä kryptovaluttoja nettikasinoilla. Yleistä on myös se, että rahoja voidaan varataa helpommin kryptokasinoilla, sillä kryptovaluuttojen toiminotja ei valvo mikään virallinen taho.

Siksi onkin hyvin tärkeää tarkistaa nettikasinon voimassa olevat toimintalisenssit, tietojen salaukset ja yleisesti tarkistaa pienellä internet-etsinnällä, onko kyseinen kasino luotettava. 

Faktaa kryptovaluutan rahanpesusta

Korkean tason kryptovaluutta-kasinoiden avulla on yksi yksinkertaisimmista tavoista harjoittaa rahanpesua on kryptovaluuttojen vaihto. Esimerkiksi Dark Walletin uusi versio mahdollistaa kryptovaluuttojen myymisen/ostamisen täysin anonyymisti.

Silk Road on pimeän verkon musta markkinapaikka, jossa laittomia tuotteita voidaan ostaa tai myydä bitcoineilla ja muilla kryptovaluutoilla. FBI:n arvion mukaan 2,5 vuoden aikana tehtyjen kauppojen yleinen määrä oli 9 500 000 bitcoinia. Sivuston palkkio oli 600 000 bitcoinia, mikä on noin 80 000 000 euroa. Ei ole siten mikään ihme, että jotkut online-kasinot on luotu erityisesti bitcoinin pesua varten.